Die Termfix - Regelung
Die Termfix – Regelung – eine weitsichtige Lösung
Die Termfix-Regelung der Private Wealth Police ermöglicht Ihnen den alters- und entwicklungsgerechten Vermögenstransfer an die Jüngsten Ihrer Lieben.
Denn mit dem Termfix-Datum bestimmen Sie, wann die Versicherungsleistung an die bezugsberechtigte Person ausgezahlt werden soll, falls der Versicherungsfall (ausgelöst durch den Tod der einzigen oder letztversicherten Person der Police) zuvor eintreten sollte.
Die Vienna-Life agiert dann bis zu dem von Ihnen definierten Auszahlungsdatum als solvente Treuhänderin und stellt dabei zugleich die von Ihnen definierte Anlagestrategie weiterhin sicher.
Die Nutzung von Termfix ist kostenlos, auf Wunsch jederzeit änderbar und spart die Auswahl und Kosten eines Testamentsvollstreckers.
Und weil das Termfix-Datum bei jungen Bezugsberechtigten zeitlich noch sehr weit hin sein kann und ein Testamentsvollstrecker sich nicht zwangsläufig mit Vermögensmanagement gut auskennt, stellt die Nutzung der Termfix-Regelung auch in diesem Sinne eine relevante Vermögensschutzmaßnahme dar.
Sprechen Sie gerne mit uns, falls das Thema für Sie relevant ist.
Die Termfix - Regelung der PWP
Die Termfix – Regelung wird bevorzugt genutzt, um Kinder bzw. Enkel gegen den Verlust von Eltern und Großeltern so abzusichern, dass der entsprechende Vermögensteil sie nicht zu früh erreicht.
Mit mehreren kleineren Policen können Zuflüsse dabei auch zeitlich gestaffelt werden.
Wer darüber hinaus die Termfix – Regelung seitens der Erbschaftssteuer optimieren möchte, kombiniert sie idealerweise zu Lebzeiten mit rechtzeitigen Schenkungen.
Je nach Höhe des Vermögens und Freibetrag der bezugsberechtigten Person kann im Falle der Termfix – Regelung bereits im Versicherungsfall eine Erbschaftssteuerschuld entstehen.
Sprechen Sie mit uns, wir haben dafür intelligente Lösungen uns beraten Sie gerne.
Sechs starke Vertragsvorteile - mit Details und Praxistipps
Der Ganzlebentarif (Whole-Life-Tarif) ermöglicht Ihnen die strategischen Themen Vermögensmanagement, Vermögenstransfer und Hinterbliebenenschutz langfristig und klug zu kombinieren.
Das Preismodell der PWP besticht durch faire Abschluss- und Servicegebühren und für den Risikotarif gilt jeweils das Alter der jüngsten versicherten Person (Günstigkeitsprinzip).
Hoch effizientes Schenkungs-Management ermöglicht Ihnen einen reibungslosen Vermögenstransfer. Auf Wunsch auch ohne Kontrollverlust bzgl. der Anlagestrategie und Entnahmen.
Die Termfix-Regelung sichert für Sie den alters- und entwicklungs-gerechten Vermögenstransfer an die Jüngsten Ihrer Liebsten. Kostenlos und ohne Testamentsvollstrecker, jederzeit änderbar und hoch effizient.
Der Insolvenzschutz Liechtensteins setzt international Maßstäbe, denn Depots von Versicherungen sind durch das VAG und die solide Insolvenzordnung des Fürstentums stark geschütztes Sondervermögen.
Wählen Sie ein Depot in Liechtenstein oder in Deutschland. Beide Lösungen bieten Ihnen sehr große Anlageuniversen, die Befreiung von Ausgabeaufschlägen und moderate Depot- und Transaktionskosten.
Auf der Basis ihrer vertraglichen Vorteile und der drei überzeugenden Steuervorteile (deutsches Steuerrecht) haben sich am Markt die folgenden 3 Policen-Klassiker etabliert:
Die Altersvorsorge-Police
… zur steuerlich optimierten Altersvorsorge mit starkem Hinterbliebenenschutz
Die Generationen-Police
… zum steuerlich optimierten Vermögenstransfer, z.B. an Kinder, Enkel und Ur-Enkel.
Die Insolvenzschutz-Police
… zur weitsichtigen und insolvenzsicheren Vermögensabgrenzung für Unternehmer & Top-Manager.
Die 3 Klassiker der Private Wealth Police
Zusätzliche Informationen
Vienna-Life
Die Vienna-Life Lebensversicherung AG ist die Liechtensteiner Tochter der börsennotierten Vienna Insurance Group, deren Ursprung in der 1824 gegründeten königlich-kaiserlichen Brandschadenversicherung liegt.
Liechtenstein
Als international renommierter Finanzplatz mit AAA-Rating ist das von Staatsschulden komplett freie Fürstentum Liechtenstein außerhalb der Europäischen Union und unterliegt nicht den Risiken der Schulden- und Haftungsunion (Stichwort: ESM)
Gebühren & Formulare
Neutralität, Transparenz und eine auf Langfristigkeit angelegte Vertrauensbeziehung prägen unsere Arbeit. Hier gelangen Sie zu den wichtigen Gebühren & Formularen zu unserer Arbeit
